数字货币等虚拟货币交易之OTC交易起源

2020-12-13 08:29:10 阅读
OTC (over the counter 的缩写,意思是非证券市场内的、在柜台进行的点对点的交易,俗称场外交易)市场在此段时期同样存在,这一时期的 OTC 市场在国内多是以 QQ、微信及电报(Telegram)等社交媒体为载体而存在。
深圳虚拟货币交易律师
  当前虚拟货币交易在国内的主要交易市场大致可分为三部分:OTC交易、币币交易和衍生品交易,其中OTC交易是国内用户将人民币与数字货币之间实现相互兑换的唯一通道,其重要性不言而喻。
  在我国虚拟货币发展的早期年代,尚没有相关法律法规对虚拟货币交易进行约束,那时候的虚拟货币交易所大多可以实现人民币充值进交易所,直接进行人民币对虚拟货币的交易,如同股票交易的银证转账一样。
  当然,为满足部分虚拟货币投资者在交易价格、交易金额、交易方式等方面的不同需求,OTC (over the counter 的缩写,意思是非证券市场内的、在柜台进行的点对点的交易,俗称场外交易)市场在此段时期同样存在,这一时期的 OTC 市场在国内多是以 QQ、微信及电报(Telegram)等社交媒体为载体而存在。这样的交易形式,好处是不影响交易所场内的价格(因为是交易双方私下点对点之间的交易),但坏处同样显著,因为交易双方私下交易,钱和币并没有中间方作为托管,这就可能会出现把钱给了对方,拿不到币的情况(或反之)。
  在 2017 年的“九四”之后,主要虚拟货币交易所关闭了人民币对虚拟货币的交易对,但是使用法币(法定货币:人民币)兑换虚拟货币的旺盛需求依然存在,于是投资者开始纷纷转向场外交易(OTC交易),同一时期,国内以虚拟货币交易所平台为依托的线上 OTC 交易产品开始涌现。
  由于此时并未发展出成熟的 OTC 平台业态, 国内的投资者开始聚集在社交媒体的群/聊天室(例如微信、QQ 群) 进行 OTC 交易。这样的社群多是以群主作为中间人进行信用担保,保证群内的投资人能顺畅的进行人民币与虚拟货币之间的交易,从而进入虚拟货币投资市场。但由于 OTC 社群内的交易多是以纯信用担保的形式进行交易,在这个过程中出现了许多如交易对手欺诈、群主跑路等损害投资者利益的恶劣行为,交易乱象不胜枚举。于是投资者开始将 OTC 交易转移至平台型虚拟货币场外交易市场(以下简称“OTC 平台”),
  如 OTCBTC、LocalBitcoin、Coincola 等,在这样的平台内依旧能以人民币进行虚拟货币的场外交易(其中 LocalBitcoin 早在 2013 年即开始运营 OTC 相关业务)。
  在交易模式上,OTC 平台与 OTC 社群有着明显的区别。在 OTC 平台中,平台充当着交易担保人的角色,在交易时,虚拟货币的卖方的币,被锁定在平台的数字钱包内,然后买方将等值的人民币以银行转账、第三方支付平台等形式转账至卖方的账户中,待卖方私下确认收款且金额无误后,自行在平台点击“放币”,于是虚拟货币会自动转移至买方的平台钱包当中。这样的模式其实类似于 58 同城等传统电商平台基于 C2C(个人对个人)的交易模式。
  自 2017 年 11 月底、12 月初开始,如OKEx、火币等知名综合型虚拟货币交易所开始打造基于 C2C 的 OTC 平台业务,投资者基于对知名交易所品牌的信任,OTC 交易行为开始更多的切换至知名综合型虚拟货币交易所进行。
  综合型虚拟货币交易所开展 OTC 业务,一般会建立更强的反洗钱(AML)与实名认证(KYC)制度,同时也拥有更强的大数据风控能力,减少利用虚拟货币进行传销、洗钱等的犯罪行为,而传统的社群类 OTC 交易,则因为缺乏实名认证和反洗钱要求,更容易成为洗钱的温床。
  国内虚拟货币交易所的OTC交易业务在灰色环境下发展至今,发起初衷是为了解决国内用户使用人民币兑换虚拟货币以期进入虚拟货币投资市场的投资需求,起源于17年“九四”危机之后,发展至今已然走过3个年头,它的存在有其意义、也存在诸多问题。

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